Объявления

Время

  • 02:29 в Москве
  • 01:29 в Киеве
  • 23:29 в Лондоне
  • 18:29 в Нью-Йорке
  • 17:29 в Чикаго

Поиск по блогу

Тихая сапа

Перевод денег из российского банка на торговый счет иностранного брокера

Открыть счет у американского брокера – это только полдела, главный вопрос – как перевести на него средства из России. Проблема в том, что в теории любой российский банк должен по первому требованию клиента переводить деньги с его личного валютного счета на счет в иностранном банке, но на практике все происходит по-другому – банки всеми правдами и неправдами отказываются делать такие переводы.

Если переводится некрупная сумма (у частных клиентов, по меркам банка, вообще редко бывают крупные суммы), то банк получает за перевод небольшую комиссию, а взамен должен подготовить целую кипу документов и отчетности для ЦБ, финмониторинга и налоговой, предусмотренных «Законом о валютном регулировании», в том числе по противодействию легализации преступных доходов и налоговым выплатам. Кроме того, у банка есть установленные законодательством лимиты по переводу средств за рубеж, которые он не спешит расходовать, поскольку обычно резервирует их для других (скорее всего, меркантильных) операций. Возможна и другая причина – многие мелкие банки никогда не делали подобных переводов, и просто некомпетентны в этом вопросе.

По приведенным выше причинам российские банки всячески отказываются от проведения перевода клиентских средств за рубеж, используя любые возможности. В первую очередь, просят предоставить множество документов для валютного контроля – подтверждающих, что деньги получены легально, с них уплачены все налоги, а также нотариально заверенный перевод договора, обязательно подписанного представителем американского брокера, оригинал письма об открытии счета и многое другое. Собрать все эти документы практически невозможно – долго и дорого. Теоретически, можно надавить на банк и заставить его перевести ваши средства с помощью кнута или пряника – например, жалоб в разные инстанции или дорогой бутылки / большой коробки конфет в правильный кабинет. Однако, стоит помнить, что банк все равно не заинтересован в переводе денег за границу и будет сопротивляться этому любыми доступными способами.

Какой же выход? Как частному инвестору перевести деньги на открытый у американского брокера счет? Мне известен только один вариант – обратиться в банк, где к этой процедуре подходят наиболее формально, требуя минимальный комплект документов. Примером могут служить российские дочки крупных иностранных банков, например, Райффайзенбанк (Raiffeisen), Сосьете Женераль (BSGV) или ВТБ24 (VTB24). Мне известно, что в них легче всего перевести деньги на зарубежный брокерский счет – для этого требуется только три документа – договор об открытии торгового счета (без подписи представителя брокера, без нотариального перевода), письмо от брокера об открытии счета (копия, без перевода) и уведомление об открытии счета за границей с отметкой из налоговой. Издержки при переводе будут небольшими, от 0.2% суммы до 150 долларов.

Договор об открытии счета, подписанный вами и изначально не предполагающий подписания со стороны брокера, сразу же будет у вас на руках. Письмо об открытии счета придет от брокера по электронной почте. А для получения документа из ФНС необходимо в течение месяца со дня открытия брокерского счета заполнить два экземпляра уведомления об открытии счета за границей и отдать их в местном налоговом органе, после чего один экземпляр, с отметкой налоговиков о получении уведомления, вернется к вам через пару дней (учтите, что нарушение сроков уведомления чревато штрафом в 10 тыс. рублей, а работа с не поставленным на учет счетом — штрафом от 40 тыс. рублей /Закон 229-ФЗ НК РФ/). С таким комплектом документов (и надеждами на лучшее) можно идти в указанные выше банки, предварительно открыв в них и пополнив валютный счет.


Не забудьте подписаться на обновления по E-Mail или RSS, заглянуть в ТОП-100 и поделиться с коллегами:

Leave a Reply

You can use these HTML tags

<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

  

  

  

Лимит времени истёк. Пожалуйста, перезагрузите CAPTCHA.