Futures 101

Этот закон, известный под аббревиатурой «USA PATRIOT Act», на самом деле имеет более длинное название — «Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act». По-русски это может звучать следующим образом: Закон об объединении и укреплении Америки с помощью предоставления всех необходимых возможностей, требующихся для противодействия и борьбы с терроризмом. Этот законопроект был принят после печальных событий, произошедших в США 11 сентября 2001 года.

Как это отражается на обычных инвесторах? С целью оказания помощи правительству США в борьбе с финансированием терроризма и легализацией доходов, полученных преступным путем, этот Закон требует, чтобы все финансовые учреждения (в том числе относящиеся к биржевой индустрии) проверяли и регистрировали информацию обо всех физических лицах и компаниях, которые открывают торговые счета или становятся клиентами брокеров.

Если инвестор впервые устанавливает клиентские отношения с брокером, он сообщает свое имя, адрес, дату рождения и другую идентификационную информацию. Эти данные используются для его идентификации. Заполняя заявление на открытие счета, инвестор дает согласие на проведение проверок кредитоспособности. В случае необходимости брокер может запросить и другую дополнительную информацию. Если требуемые данные не будут предоставлены, брокер может отказать клиенту в открытии торгового счета.